整治金融借贷领域的混乱 江门查出21起保险诈骗案
12月17日，江门召开2020年专项扫黑新闻发布会，通报金融借贷领域整改情况。
据统计，近三年来，江门成功侦破保险诈骗案件21起，抓获犯罪嫌疑人29人，移交检察院起诉；全市金融系统已移交处理黑恶88条线索，其中涉及“例行贷款”的一条线索已由新会区人民法院审理。
会上，江门市金融工作局副局长梁介绍说，自开展扫黑专项斗争以来，全市金融系统以日常行业监管和专项整治为抓手，深入开展“六个清理”，形成长效机制，辖区金融领域健康有序运行，支持实体经济发展，进一步提高能效。
同时，江门市金融工作局加强金融领域行业治理双向反馈制度，对辖区内13家小额贷款公司、6家融资担保公司、23家典当行进行“双随机、双公开”综合检查，及时责令整改不规范业务问题，从源头上弥补不足、堵塞漏洞、强化监管。
比如在疫情期间，江门市金融工作局接到了公众的多项投诉，声称部分平台和公司以民间借贷的形式开展借贷和理财业务，引诱借款人进入“常规借贷”的陷阱，变相收取保险费、担保费、服务费等不合理费用，存在(软)暴力催收等行为。
对此，该局立即联合江门银保监分局、市场监管等部门，对投诉较多的贷款机构进行实地检查，要求机构解决市民的合理诉求。同时向这些企业和平台的总部所在地金融监管部门发函，反映相关情况，要求加强监管。这起事件的处理维护了群众的合法权益，保障了金融市场的健康发展。
江门市银行保险监管局副局长何表示，专项斗争工作以来，该局加强了推进监管的党建工作，督促银行和保险机构提升政治地位，充分利用金融技术深化行业混乱整治，大力配合有关部门“赚钱打伞”。三年来，该局配合查处2003起涉黑涉恶案件，涉案金额达10.38亿元，帮助破获了199号飓风地下钱庄案等涉黑涉恶大案。
近年来，面对新出现的恶意代理人欺骗客户退保的“黑产黑代”行为，江门银保监分局会同公安部门和江门保险行业协会，成功逮捕了一名因黑产代理人投诉而买卖保险客户信息的人。目前涉案人员已被开平市法院判处有期徒刑6个月，并处罚金5000元。这是广东首次运用司法手段打击恶意代理人交出非法财物。
为加强“行业清理”，促进银保机构返本溯源，江门银保监分局加大了对严重违法违规行为的行政处罚力度和责任追究力度，共发现问题219件，行政处罚7件，处罚金额195万元，行政警告1件，责令处罚机构人员25人。
今年4月，江门银保监分局率先在全省开展廉政金融文化建设，与开平市人民检察院、开平农村商业银行共同建立了江门首个廉政金融文化共建基地
